Značky na grafu:▼ krize / propad,
◆ válka nebo geopolitická událost,
▲ pozitivní událost / start býčího trhu. Zdroje:
Akcie = S&P 500 Total Return (cena + dividendy).
Dluhopisy = US 10Y Treasury, přibližný TR (konst. durace d = 8).
Peněžní trh = US 3M T-Bill (FRED 1934+).
Inflace = US CPI.
CZK/USD = OECD via FRED (od 01-1991).
Zlato = World Bank Pink Sheet (London PM Fix) od 01-1960; pre-1960 dopočítáno
z fixní ceny zlatého standardu ($20.67/oz do 1933, $35/oz 1934–1959 dle Gold Reserve Act / Bretton Woods).
Nemovitosti CZ = Eurostat House Price Index (kvartální, od 03-2008).
Nemovitosti US = Shiller Long-Term Home Price Index + Case-Shiller (od 06-1890).
K cenovému indexu nemovitostí přičítáme 3 % p.a. čistého nájemního výnosu po nákladech.
Před začátkem dat nahrazujeme růst inflací (CZ před 2008, US před 1890).
Zdroj: Shiller (Yale), FRED (Fed. rezerva), Eurostat, World Bank, Yahoo Finance.
Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Slouží jen pro ilustraci.
Trhy / aktiva
Vaše alokace
Značky na grafu:▼ krize / propad,
◆ válka nebo geopolitická událost,
▲ pozitivní událost / start býčího trhu. Srovnání zobrazuje jednotlivá aktiva v čisté formě (100 % daného trhu) a Vaši alokaci z hlavního panelu.
Každé tlačítko zapíná/vypíná svou křivku; všechny počítají se stejnou počáteční investicí a měsíčním vkladem.
Zlato: World Bank Pink Sheet od 01-1960; před tím fixní cena zlatého standardu ($20.67/oz do 1933, $35/oz 1934–1959).
Nemovitosti zobrazují vybraný trh (CZ nebo US – přepínač v hlavním panelu) jako cenový index + 3 % p.a. čistého nájmu;
pro období bez dat (CZ před 2008, US před 1890) nahrazujeme růst inflací.
Výpočty respektují přepínače Nom./Reálné a CZK/USD.
Pozitivních období
—
Medián CAGR p.a.
—
Nejlepší p.a.
—
Nejhorší p.a.
—
Historických oken
—
Metodika: Graf prochází všemi možnými počátečními měsíci v historii, simuluje zvolený horizont a alokaci
a zobrazuje, jak často skončil investor v daném pásmu průměrného ročního výnosu (CAGR). Respektuje zvolenou měnu a nom./reálné nastavení.
Čím delší horizont, tím méně záporných výsledků v historii.
Historie ukazuje trend, ne Vaše konkrétní portfolio.
Skutečné portfolio musí odpovídat Vašim cílům, horizontu a toleranci rizika. Sestavím Vám ho na míru – nezávazná konzultace zdarma.
